月末すいません月をまたいでしまいましたが恒例の現在の資産状況を確認いたします。
もう2月も終わってしまいましたね。
2月は日経平均が3万円を超えたり米国株も上下したりといろいろありました。
この振り回される中でもスタイルを変えずにいかに投資ができるかと考えて行っています。
2021年1月時点の資産はこちらの記事を見てください
資産運用は楽天証券をメインで使っております。
私自身偉そうなことを言っているかもしれませんが、平凡なサラリーマンです。
そんな平凡サラリーマンがセミリタイアをするためにコツコツ資産形成を行っているので
同じようにサラリーマンで頑張ってセミリタイアを目指している人に向けて資産公開をしようと思いました。
貯金、FX、仮想通貨、金などの分は含めていませんので、これが全てではないですが
メインで運用している資産となります。
ポートフォリオ
私のポートフォリオは以下の比率になっています
- 国内株式: 12.83% (+0.28%)
- 米国株式: 49.47% (-3.21%)
- 投資信託: 35.19%(+1.02%)
- 国内債券: 0.52%(-0.05%)
- 外国為替: 2.00%(-1.98%)
国内債券は手を出していないので単純に全体比率が下がっています。
今月も米国株式をいくつか利確しました。
利確した米ドルをそのまま他の株購入に利用したりしていますので日本円には変えていません。
米ドルをある程度確保しておいて、保有している株のメインどころで5%など下がった時に買うために現金保有しておきたいと考えています。
配当金とお試しで買っている米国株は売ったりして現金保有率を上げたいと考えています。
投資信託は常に9万円自動積立しているのでその分増えております。投資信託は安定して着々と利益も出してくれておりますがここは利確せずに長期保有するつもりです。
日本株式
ソフトバンク株が購入時よりも20%上がっていて、
先月が13%とかだったので更にあがっています、
正直3年分の配当金になるくらいの上昇率なのですが
配当金目当てなので目先のお金は見ないことにしています。
とはいえ、今20%も評価損益が増えています。
今月はコロナ前に配当金目当てだけで買ってしまった双日が
かなり戻ってきて240円台をふらふらしていたのに280円台まで回復したので
評価損益が戻ってきました。
過去の配当金を考えたらとんとんになったので売ってしまってもいいのですが
お勉強として考えて放置でもよいのかなと思っています。
米国株式
いくつか追い続けても大変だということで銘柄を減らすために利確したものがあります。
利確したものは
- WBA
- AFL
- IJR
- IYR
- GILD
- ERX
- ADM
- PRU
- RDS B
- BAC
- KERN
- RKT
- HEXO
- IVZ
- SNDL
の15銘柄になります。
PLUGは1株だけ残してありましたが、利確してしまいました。
この後同じような上がり方をするとも思えないですし、
いい種銭にしてくれたものと考えて利確しました。
PSECはコツコツ買い続けて100株になりました。
毎月配当の銘柄なのでコツコツ配当金が出るので余剰資金と配当金で追加購入していきます。
KOも株価は私の平均取得金額まで戻ってきていますが、
増配もされ連続増配を続けている企業なので今後も少しずつ増やしていいきたいと考えています。
もちろんPSECとかに比べたら配当利回りは低いですが安定性のある株ですね。
高配当ETFのSPYDも5株追加しております。
平均購入額からすると現在の金額は高いのですが、配当金を少しずつ増やすために追加購入しています。
投資信託
現在、投資信託は月に自動積立で9万円入れるようにしています。
S&P500や全米株式インデックスなどほとんどが米国株関係の投資信託になります。
なので、私のポートフォリオのほとんどが米国株が支配的になっています。
現在一番成果として高いのは「eMAXIS Slim 新興国株式インデックス」の22.66％の利益です。
先月に比べて+4%の成績となっています。
次に成果として高いのは「楽天全米インデックスファンド」で18.26%の利益です。
「iFreeレバレッジ NASDAQ100」は先月比で-10%です。
見事に米国株の洗礼を受けていました。
まだ全然プラスなので大丈夫ですが結構減ったなという感じです。
国内債券
国内債券は少ない額だけ買っています。
最初に勉強だ！って勝った債権をそのまま保持しているだけです。
毎月1万円づつコツコツ買っても将来債券に助けられることがあるかもしれないです。
外国為替
こちらは上記で記載した利確した米国株の米ドルが入っているところになります。
先程も書いたように現金保有を少し増やしたいのである程度は残した状態にしていますが
これでもまだまだ少ないので増やしていきたいと考えています。
ちょうど3月は配当金が少し多い月なので増える予定です。
どのような視点でポートフォリオを組んでいるのか
今は配当金をまずもらえる状態を少し作りたくて米国株に集中してしまっておいますが、
基本は投資信託に集中させようと考えています。
投資信託も基本は米国株関連のものと債券をメインに投資しています。
今の日本に投資するくらいなら、米国に投資するのが今は一番良いと考えているからです。
日経平均はアベノミクスで上がってきていますが、
過去最高によいというわけでもないので上がって下がってっを繰り返すだろうと予測しています。
時代に合わせて投資対象は変えていこうと思っています。
ここ10年くらいはS&P500にコツコツ積み立てるのが良いのかと思っています。
月々の配当金
米国株式と日本株式を合わせた毎月の配当金は上記のグラフの通りになります。
米国株が3,6,9,12月に配当金が集中してしまっているのでバランスが取れていません。
先月の状態に比べたら2,5,8,11月の配当金額バランスが増えています。
毎月最低でも3000円程度配当金が入る状態になってきました。
税引前なのでここから20〜30％ひいた額が配当金として毎月振り込まれます。
今月は利確した米国株が多いので配当金自体はあまり増えていないのが現状です。
配当金ありの投資信託も勉強で買っているので今月は1,173円と$14.26が配当金として支払われました。
正直この10倍の配当金が入ってきてもまだまだセミリタイアはできないと思っています。
配当金だけでセミリタイアするつもりはないのでいいのですが、
それくらいできるようになっていると安心した生活が送れると考えています。
資産額公開
現在195万程度の資産となりました。
先月より20万程度増えている状態になります。
現金の入金額は20万も入れていないのでコツコツ増えているようです。
今までお金は貯められないし100万貯金している人はすごいなと思っていましたが
もう既に倍の200万近く資産を作ることができました。
自身のお金の使い方など把握していくことで資産を作るのは簡単なんだなと思います。
もちろん暴落が来た時は資産はものすごい勢いで減りますが
我慢しておけばまた戻ってきますし
下がっている時に追加投資できれば戻った時に大きなリターンになります。
まとめ
理想のセミリタイアは配当金と週に3日くらい自分の好きな仕事して生活できる状態が理想です。
好きな仕事じゃなくても普通にアルバイトを転々としたり
いろんなことを経験するというのもありだと思っています。
好きな仕事としてエンジニアの仕事をフリーで受けて最低限の収入をもらいながらというのも視野に入れています。
年で4％を崩しながら生活して、少しのしごとで生活できるようなくらいの資産を持てることが一番よいと考えています。
楽天証券ではポイントによる投資信託への投資ができるようになってます。
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2020年は1年で2万円以上がポイント投資できました。
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