月末すいません月をまたいでしまいましたが恒例の現在の資産状況を確認いたします。
もう3月も終わってしまいましたね。
3月は暴落等もなく安定していた気がします。
本職が忙しくあまり投資の方の情報のキャッチアップできていなかったので、
4月はできるだけ情報のキャッチアップをしたいと思います。
この振り回される中でもスタイルを変えずにいかに投資ができるかと考えて行っています。
2021年2月時点の資産はこちらの記事を見てください
資産運用は楽天証券をメインで使っております。
私自身偉そうなことを言っているかもしれませんが、平凡なサラリーマンです。
そんな平凡サラリーマンがセミリタイアをするためにコツコツ資産形成を行っているので
同じようにサラリーマンで頑張ってセミリタイアを目指している人に向けて資産公開をしようと思いました。
貯金、FX、仮想通貨、金などの分は含めていませんので、これが全てではないですが
メインで運用している資産となります。
仮想通貨は Twitter の方で実績をたまに報告しています。
たった累計6万円をコツコツ #BTC に入れてたらこうなりました
まだ半年経ってないです
始めたタイミングがよかったのかもしれませんが、まだ伸びると思ってます
でも私は暴落するのを心待ちにしてます pic.twitter.com/YtTfyqy19K— ぬん学習塾 (@nun_learning) March 29, 2021
ポートフォリオ
私のポートフォリオは以下の比率になっています
- 国内株式: 12.22% (-0.61%)
- 米国株式: 51.51% (+2.04%)
- 投資信託: 35.19%(+0.61%)
- 国内債券: 0.47%(-0.05%)
- 外国為替: 0.10%(-1.9%)
国内債券は手を出していないので単純に全体比率が下がっています。
今月も米国株式をいくつか利確しました。
利確した米ドルをそのまま他の株購入に利用したりしていますので日本円には変えていません。
投資信託は常に10万円自動積立しているのでその分増えております。投資信託は安定して着々と利益も出してくれておりますがここは利確せずに長期保有するつもりです。
日本株式
ソフトバンク株が購入時よりも20%上がっていて、
先月が13%とかだったので更にあがっています、
正直3年分の配当金になるくらいの上昇率なのですが
配当金目当てなので目先のお金は見ないことにしています。
とはいえ、今20%も評価損益が増えています。
今月はコロナ前に配当金目当てだけで買ってしまった双日が
かなり戻ってきて2月末は280円台まで回復していたのですが、
現在は300円台まで戻って評価損益がプラスになっています。
過去の配当金を考えたらとんとんになったので売ってしまってもいいのですが
お勉強として考えて放置でもよいのかなと思っています。
米国株式
いくつか追い続けても大変だということで銘柄を減らすために利確したものがあります。
利確したものは
- BMY
- ICLN
の2銘柄になります。
ICLNは損が大きくなってきたので損切りしています。
PSECは配当金分で1株追加購入しています。
KOも株価は私の平均取得金額まで戻ってきていますが、
増配もされ連続増配を続けている企業なので今後も少しずつ増やしていいきたいと考えています。
高配当ETFのQYLDを1株追加しております。
お試しで購入していますが、徐々に増やしていこうかと思っています。
投資信託
現在、投資信託は月に自動積立で10万円入れるようにしています。
S&P500や全米株式インデックスなどほとんどが米国株関係の投資信託になります。
なので、私のポートフォリオのほとんどが米国株が支配的になっています。
現在一番成果として高いのは「楽天・全米株式インデックス・ファンド（楽天・バンガード・ファンド（全米株式））」の26.01％の利益です。
先月から8%近く上がっています。
次に成果として高いのは「 eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)」で22.6%の利益です。
国内債券
国内債券は少ない額だけ買っています。
最初に勉強だ！って勝った債権をそのまま保持しているだけです。
毎月1万円づつコツコツ買っても将来債券に助けられることがあるかもしれないです。
外国為替
今月はコツコツ購入していたものもあるため、米ドル現金があまりない状態です。
コツコツ貯めようと思っていたのですが、つい買ってしまうこの考え方を改めなければいけないなと思いました。
どのような視点でポートフォリオを組んでいるのか
今は配当金をまずもらえる状態を少し作りたくて米国株に集中してしまっておいますが、
基本は投資信託に集中させようと考えています。
投資信託も基本は米国株関連のものと債券をメインに投資しています。
今の日本に投資するくらいなら、米国に投資するのが今は一番良いと考えているからです。
日経平均はアベノミクスで上がってきていますが、
過去最高によいというわけでもないので上がって下がってっを繰り返すだろうと予測しています。
時代に合わせて投資対象は変えていこうと思っています。
ここ10年くらいはS&P500にコツコツ積み立てるのが良いのかと思っています。
月々の配当金
米国株式と日本株式を合わせた毎月の配当金は上記のグラフの通りになります。
米国株が3,6,9,12月に配当金が集中してしまっているのでバランスが取れていません。
先月の状態に比べたら2,5,8,11月の配当金額バランスが増えています。
毎月最低でも3000円程度配当金が入る状態になってきました。
税引前なのでここから20〜30％ひいた額が配当金として毎月振り込まれます。
今月は利確した米国株が多いので配当金自体はあまり増えていないのが現状です。
配当金ありの投資信託も勉強で買っているので今月は4244円と$44.72が配当金として支払われました。
正直この10倍の配当金が入ってきてもまだまだセミリタイアはできないと思っています。
配当金だけでセミリタイアするつもりはないのでいいのですが、
それくらいできるようになっていると安心した生活が送れると考えています。
資産額公開
現在216万程度の資産となりました。
先月より21万程度増えている状態になります。
現金の入金額は20万も入れていないのでコツコツ増えているようです。
今までお金は貯められないし100万貯金している人はすごいなと思っていましたが
もう既に倍の200万近く資産を作ることができました。
自身のお金の使い方など把握していくことで資産を作るのは簡単なんだなと思います。
もちろん暴落が来た時は資産はものすごい勢いで減りますが
我慢しておけばまた戻ってきますし
下がっている時に追加投資できれば戻った時に大きなリターンになります。
まとめ
理想のセミリタイアは配当金と週に3日くらい自分の好きな仕事して生活できる状態が理想です。
好きな仕事じゃなくても普通にアルバイトを転々としたり
いろんなことを経験するというのもありだと思っています。
好きな仕事としてエンジニアの仕事をフリーで受けて最低限の収入をもらいながらというのも視野に入れています。
年で4％を崩しながら生活して、少しのしごとで生活できるようなくらいの資産を持てることが一番よいと考えています。
楽天証券ではポイントによる投資信託への投資ができるようになってます。
楽天市場での買い物やポイ活で手に入れた通常ポイントは投資に回せます。
期間限定ポイントは楽天モバイル、楽天市場、楽天でんきで利用して、
通常ポイントは投資に回しましょう。
2020年は1年で2万円以上がポイント投資できました。
155万のうち2万がポイントによる投資と考えたら大きいと思いませんか？
まだ楽天証券を持っていない人は下のリンクから楽天証券の口座開設をしましょう。
100円から始められるのでポイント投資だけでもやると変わってきます。
コメント